大发快客户端 - 引导客户权益投资心智 天弘基金“目标投”成效显著

2020-01-11 11:42:13   【浏览】1741次

大发快客户端 - 引导客户权益投资心智 天弘基金“目标投”成效显著

大发快客户端,9月16日,据田弘基金披露,田弘基金和蚂蚁金服联合推出的“目标投资”在推出不到一年的时间里,已经超过100万客户。

“目标投资”(Target Investment)是在普通固定投资的基础上增加目标设定和自动出售的一种新型固定投资服务。目前,投资的产品是田弘沪深300指数基金。投资者可以设定自己的目标回报率。田弘基金(Fund)基于沪深300指数的历史数据,通过回溯测试计算历史上达到目标收益率所需的时间和概率,给客户某个投资期的参考,但并不代表对未来利润的预测。

与其他固定投资服务相比,“目标投资”的创新在于客户设定自己的投资目标,当达到目标回报率时,用户会自动停止盈利和销售。通过“目标投资”优化基金购买流程,可以引导客户更合理地设定投资目标,并可以预测固定投资周期。它可以帮助客户在市场波动时坚持固定投资,长期持有股票基金,分享中国经济增长和优秀企业成长的红利。

根据历史记录,公共基金在过去15年中获得了良好的回报,股票基金的年回报率平均为14.1%,明显高于市场无风险回报率。然而,良好的长期表现并没有得到客户的认可。股票基金的规模已经十年没有增加了。截至2018年底,国内股权和部分股权基金的总规模仅占13.1%,股权资产在a股市值中的比例甚至从2007年的近8%降至目前的不到3%。

由于股票基金净值波动较大、个人投资者赎回频繁、高买低卖等原因。,个人投资者对股票基金的投资经历一直难以改变。田弘基金推出“目标投资”的初衷不仅是为客户提供底层股权基金产品,也是为了引导个人投资者形成合理预期和长期投资的良好习惯,从而改变行业中一直存在的“基金赚钱,投资者赔钱”的现象。

通过引导投资者设立可见的“小目标”,这种“目标投资”吸引了许多普通投资者的参与。根据田弘基金发布的数据,100万客户参与了蚂蚁财富平台的“目标投资”计划。达到投资目标的总人数达到29万人,平均收益率为7.2%,达到目标的平均时间仅为52天。

引入“目标投资”对于帮助普通投资者理解股票投资基金、设定合理的投资目标、培养长期投资习惯具有重要作用。据田弘基金相关负责人介绍,“目标投资”的客户都是普通投资者,平均投资额只有1013元。其中,61.7%的投资者在达到第一个目标后选择成为“回头客”,并将继续开启第二个“目标投资”计划。

从客户设定的预期回报目标来看,再投资的客户会设定更高的投资目标,“目标投资”确实激发了客户投资股票基金的热情负责人补充道。

2013年,田弘基金和支付宝联合推出田弘余额宝基金。目前,田弘余额宝拥有6亿多客户,已成为中国人的“国家钱包”。如何更好地帮助6亿多余额宝客户进行先进的财务管理,一直是田弘基金积极探索的方向。

田弘余额宝上线后不久,田弘基金开始研究指数基金业务。2015年,田弘基金推出了10多只被动指数基金。田弘余额宝以指数基金为基础工具,配备特色在线投资服务,帮助客户获得更好的财务管理体验。到目前为止,田弘基金已经成功推出了目标投资(Target Investment)、收益快递、收益王等一系列产品和服务,受到投资者的好评。

田弘基金副总经理周晓明表示,指数基金与货币基金类似,工具属性强,简单明了,易于识别,非常适合互联网平台。此外,由于住房不是投机性的,资产管理产品刚刚被逐步打破,中国居民的财富分配发生了变化,股权产品在家庭财富中的比重有所增加,国内指数基金具有广阔的发展前景。田弘基金将建立一站式指数基金服务体系。在指数基金产品多元化分销的基础上,田弘基金将更多地基于底层客户的需求进行创新,为客户提供更多类似“目标投资”的创新服务。

本文来源于中国基金会

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